Список документов по Заемщику (для владельцев бизнеса, участие свыше 25%)
Обязательные документы:
- Заявление и Декларация на получение кредита (займа).
- Копия основного документа, удостоверяющего личность: паспорт гражданина РФ (все страницы, включая пустые).
- Копия второго документа (кроме паспорта) для целей проверки личности заемщика: паспорт для выезда и въезда в РФ (заграничный паспорт), водительское удостоверение, разрешение на право ношения оружия, охотничий билет, пенсионное удостоверение, свидетельство о рождении и т.д.
- Копия свидетельства о присвоении ИНН.
- Копия документов, подтверждающих отношение к воинской обязанности (воинский билет, приписное свидетельство) - в случае наличия возможности призыва на военную службу.
- Копия документов об образовании и повышении квалификации (аттестаты, дипломы, сертификаты и т. п.).
- Копия выписки из домовой книги либо иной документ, выданный уполномоченным органом о регистрации по месту жительства либо по месту пребывания.
- Оригиналы медицинских справок из наркологического и психоневрологического диспансеров либо копии водительских прав, разрешения на право ношения оружия.
- Копия свидетельства о браке и/или свидетельства о расторжении брака.
- Оригинал либо нотариально удостоверенная копия нотариально удостоверенного согласия супруга/супруги Заемщика-Залогодателя на совершение ипотечной сделки либо заявление от Заемщика-Залогодателя об отсутствии зарегистрированного брака.
- Копия свидетельства о рождении или паспорта детей (в случае участия детей в ипотечной сделке).
- Оригинал либо нотариально удостоверенная копия доверенности на уполномоченного сотрудника оператора на представительство в ФРС.
- Копии, заверенные организацией, учредительных документов (со всеми изменениями и дополнениями).
- Копии, заверенные организацией, документов, подтверждающих назначение исполнительного органа (директора) и главного бухгалтера.
- Копия, заверенная организацией, свидетельства о государственной регистрации юридического лица.
- Копия, заверенная организацией, свидетельства о постановке юридического лица на учет в налоговом органе.
- Копии документов, заверенных организацией, об уплате налогов: - о применяемой системе налогообложения; - бухгалтерская отчетность (за последний календарный год и истекший период календарного года) с отметкой налогового органа о принятии.
- Оригиналы выписок из банков о движении денежных средств по расчетным и валютным счетам с оборотами по месяцам за предшествующие 12 месяцев на дату подачи заявления на получение кредита (займа).
- Копии документов, заверенные организацией, подтверждающие наличие кредитной истории и текущих обязательств организации (копии кредитных договоров, справка о состоянии ссудной задолженности, письма/уведомления от кредитора).
- Копии, заверенные организацией, договоров (3-5 шт.) с основными покупателями / поставщиками / контрагентами.
- Копии, заверенные организацией, лицензий, сертификатов, патентов.
- Копии, заверенные организацией, договоров аренды или свидетельства о праве собственности на офисные и производственные помещения.
Предоставляются по запросу:
- Отчет независимого оценщика (соответствующего требованиям Банка) об уровне дохода владения бизнесом.
- Копии необходимых лицензий для занятия профессиональной деятельностью.
- Копии документов, подтверждающих уплату взносов в государственные социальные внебюджетные фонды.
- Копия свидетельства о регистрации по месту пребывания.
- Копия лицензии на приобретение оружия.
- Нотариально удостоверенная копия брачного договора.
- Копии документов, подтверждающих наличие в собственности активов (недвижимость, транспортные средства и др.).
- Копии документов, подтверждающих наличие счетов в банках (карточных, депозитных, текущих, до востребования).
- Копии документов, подтверждающих наличие в собственности ценных бумаг (выписки из реестров владельцев ценных бумаг).
- Копии документов, подтверждающих участие в хозяйственных обществах (устав, договор, свидетельство о государственной регистрации соответствующего хозяйствующего общества).